Список документов для налогового вычета за квартиру

Содержание

Какие документы необходимо подавать на налоговый вычет. Какие документы собрать, чтобы получить налоговый вычет за квартиру. О сроках и главных ошибках

Список документов для налогового вычета за квартиру

Официально трудоустроенные граждане имеют право на получение имущественного налогового вычета после приобретения недвижимости. Читайте в статье, какие документы для налогового вычета при покупке квартиры понадобятся в 2018-2019 году в зависимости от способа оформления.

Суть имущественного вычета заключается в том, что гражданин может вернуть уплаченный НДФЛ в размере 13 % в определенном размере. Объем суммы к возврату рассчитывается исходя из стоимости приобретенного жилья.

Вернуть налог можно не всегда. К примеру, не допускается возврат средств, если квартира покупалась у близкого родственника. Налоговое законодательство причисляет к таким родственникам:

  • детей и родителей, в том числе опекунов и усыновленных детей;
  • мужа/жену;
  • братьев и сестер, в том числе не полнородных.

Максимально можно вернуть 13 % от 2 000 000 рублей, то есть 260 000 рублей. Это разовая возможность. Если квартира стоила дешевле 2 000 000 рублей, вернуть остаток можно с последующих покупок.

Имущественный вычет может быть оформлен в территориальном отделении ФНС или через работодателя. Во втором случае возврат будет осуществляться ежемесячно, так как 13 % с заработной платы не вычитается.

Документы для получения вычета через ФНС

Чтобы получить вычет потребуются следующие бумаги:

  • налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка из бухгалтерии работодателя по форме 2-НДФЛ;
  • правоподтверждающая документация на квартиру – договор купли-продажи, акт приема-передачи, свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН с 2018 года;
  • договор ипотеки, график погашения и перечисления процентов – если жилье приобреталось в ипотеку;
  • бумаги, подтверждающие перечисление средств за покупку недвижимости – квитанции, банковские выписки с лицевых счетов, чеки, справки из банка-кредитора);
  • свидетельство о регистрации брака, заявление о распределении имущественного налогового вычета между мужем и женой – если квартира приобреталась в совместную собственность.

Возможно потребуются и иные бумаги. Полный перечень рекомендуется уточнять в налоговой инспекции.

Заблаговременно подготовьте копии всех перечисленных бумаг, а также паспорта и ИНН. Это сократит вам время.

Все бумаги предоставляются в территориальную налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации. Лучше заполнить 3-НДФЛ заранее. Если вы не знаете, как это сделать, обращайтесь за помощью к специалистам.

Документы для получения вычета через работодателя

Для получения вычета через работодателя все равно придется посетить налоговую инспекцию. Это необходимо для подтверждения наличия права на получение вычета. Работодатель не может проверить этот факт самостоятельно, поэтому без помощи ФНС не обойтись.

Плюс обращения к работодателю в том, что для получения вычета не нужно будет ждать окончания налогового периода, как в случае с оформлением через налоговую инспекцию. Напомним, что обратиться в ФНС можно только после окончания года, в который была приобретена квартира.

Уважаемые читатели! Мы рассказываем о стандартных методах решения юридических проблем, но ваш случай может быть особенным. Мы поможем найти решение именно Вашей проблемы бесплатно – попросту позвоните к нашему юристконсульту по телефонам:

Это быстро и бесплатно! Вы также можете быстро получить ответ через форму консультанта на сайте.

Чтобы подтвердить право на получение вычета необходимо предпринять следующие действия:

  1. Оформить заявление о получении уведомления от ФНС о наличии права на имущественный вычет. Заявление пишется в свободной форме на листе А4.
  2. Подготовить копии документации из списка, приведенного выше. Эти бумаги подтверждают правомочия на вычет. При обращении в отделение ФНС необходимо предоставить сотруднику оригиналы для сверки.
  3. Предоставление копий бумаг и заявления в территориальное отделение налоговой инспекции по месту жительства.

Рассмотрение заявления займет около месяца. После этого заявитель получит официальное уведомление о наличие права на получение выплаты из бюджета.

Полученный документ необходимо передать в бухгалтерию работодателя. Он является основанием для неудержания налога в размере 13 % из заработной платы до конца календарного года.

Заполнение 3-НДФЛ для возврата налога

Больше всего сложностей возникает на этапе заполнения декларации 3-НДФЛ. Расскажем в общих чертах, как это сделать.

Для начала стоит сказать, что возврат денежных средств будет происходит скорее всего не один год. Налоговую декларацию нужно будет предоставлять ежегодно с указанием остатка выплаты.

Заполнять декларацию нужно предельно внимательно. В документ вносятся следующие данные:

  • идентификационная информация о налогоплательщике – ФИО, ИНН, адрес места проживания;
  • информация о доходах, которые лицо получило в процессе трудовой деятельности на территории России – сведения содержаться в справке 2-НДФЛ, выданной на работе;
  • информация о приобретенной квартире – стоимость покупки и, если декларация подается повторно, то данные об уже предоставленных налоговых вычетах и остатке.

Передать декларацию можно лично в территориальном отделении ФНС или через представителя. Он должен действовать на основании доверенности, заверенной нотариально.

Декларацию и пакет документации можно подать до истечения трех лет с момента приобретения жилья. В противном случае право на получение имущественного вычета утрачивается. Это ограничение предусмотрено налоговым законодательством.

Важно также отметить, что нельзя вернуть налог, если квартира приобреталась посредством получения материнского капитала или иной материальной помощи от государства. Вернуть можно только собственные или ипотечные средства. Причем, в случае с ипотекой сумма возможного лимита увеличивается до трех миллионов рублей.

При возникновении вопросов или сложностей обращайтесь за юридической консультацией. Получить бесплатную правовую помощь можно на нашем сайте. Задайте вопрос эксперту в специальном окне.

Теперь вы знаете, какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужно предоставить в 2018-2019 году. Лучше предусмотрительно запастись копиями необходимых бумаг. При возникновении сложностей, связанных с приобретением жилья, обращайтесь к юристу по недвижимости на нашем сайте.

1. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (оригинал). Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе “Декларация 3-НДФЛ” / “Заполнить онлайн “.

2. Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал). Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: “Декларация 3-НДФЛ” / “Заполнить онлайн ” (только для деклараций, начиная с декларации за 2014 год).

3. Справка(и) 2-НДФЛ о доходах за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал). Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ.

По сумме, уплаченной за жилье

4. Договор о приобретении (копия).

5. В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность.

Это – свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года.

В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) – акт передачи квартиры.

6. Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).

По процентам по ипотечному кредиту

7. Кредитный (ипотечный) договор (копия).

8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.

9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

10. Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии).

Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции.

Если таких документов не сохранилось, то нужно в банке взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.

По отделке (ремонту) жилья

11. Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.

В случае совместной собственности или возврата за супруга

12. Заявление (его также иногда называют “Соглашение”) о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей.

Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию).

можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке.

Примечание. По старым правилам (если право на вычет у Вас наступило до 2014 года) такое соглашение обязательно делается в случае общей совместной собственности.

По новым правилам (если право на вычет у Вас наступило с 2014 года, включая 2014 год) такое соглашение, как правило, делается, только если стоимость жилья менее 4 млн рублей.

Если стоимость жилья 4 млн рублей или более, в любом случае каждому полагается по 2 млн рублей вычета, поэтому распределять ничего не нужно. И соглашение не нужно.

13. Свидетельство о браке (копия).

В случае долевой собственности с ребенком или возврата за ребенка

14. Свидетельство о рождении ребенка (копия).

Как получить максимальный вычет быстро и просто?

Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать – отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

Пенсионерам, которые переносят вычет на прошлые годы

15. Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья. Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.

В случае решения суда

16. Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию).

В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.

Как подготовить и заверить документы

Декларация 3-НДФЛ и заявление подаются в оригинале. Мы также рекомендуем подавать оригинал справки 2-НДФЛ , справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно.

В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов. Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки.

Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.

При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу “Копия верна”, Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

Заполняем налоговую декларацию

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Если Вы собираетесь получать вычет за 2018 год

Если Вы хотите вернуть налоги за 2018 год, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

Став обладателем нового жилья, можно вернуть себе с суммы покупки часть денег за счет уплаченного НДФЛ. Покупателю предоставляется имущественный вычет до 2 млн руб., с которого можно вернуть 13% – 260 тыс. руб.

, а покупка квартиры в ипотеку дает возможность вернуть налог еще и с уплаченных ипотечных процентов – до 390 тыс. руб. с 3 млн руб. вычета.

В этой статье пойдет речь о том, какие нужны документы для возврата НДФЛ при покупке квартиры, а о самой процедуре получения имущественного вычета мы уже рассказывали в наших прошлых публикациях.

Декларация 3-НДФЛ: документы при покупке квартиры

Оформить декларацию о доходах 3-НДФЛ, собрать необходимые документы и предоставить в налоговую инспекцию – это все, что необходимо сделать налогоплательщику для подтверждения своего права на имущественный вычет по НДФЛ. Налоговики проверят полученные документы и по результатам проверки примут решение о возврате денег.

В 2017 году декларацию и документы для 3-НДФЛ при покупке квартиры могут подать те, кто стал собственником квартиры в 2016 и более ранних годах. Срока давности для возврата НДФЛ не существует, поэтому вычет можно получить за жилье, купленное в любом году, но налог вернут только за 3 ближайших года.

Источник: https://andreevka-ndv.ru/business-ideas/kakie-dokumenty-neobhodimo-podavat-na-nalogovyi-vychet-kakie-dokumenty/

Документы для налогового вычета за квартиру: перечень для оформления и пакет для подачи

Список документов для налогового вычета за квартиру

Все граждане России при получении ими дохода должны платить налог в размере 13 процентов. В определенных законодательством случаях россияне получают возможность вернуть часть уплаченного ими налога, либо возможность не платить его в установленном размере. Покупка квартиры является одним из таких обстоятельств, дающих право на получение данной льготы.

  • 1 Какие документы нужны
  • 2 Как заверить документы
  • 3
  • 4 Выводы

Какие документы нужны

Все налоговые сборы осуществляются налоговыми органами. Соответственно, для получения льготы необходимо обращаться в их территориальные отделения.

Данное право носит заявительный характер. Поэтому возврат будет предоставлен только тогда, когда будет подано соответствующее заявление от гражданина со всеми необходимыми документами. Перечень нужных бумаг установлен законодательством:

  1. Заявление на возврат уплаченного налога. Он подается в оригинале. Если заявитель желает получать положенный вычет от работодателя вместе с его заработной платой, то составляется другое заявление. Скачать заявление.
  2. Декларация, форма 3-НДФЛ. Она заполняется на основании сведений о купленной недвижимости. В ИФНС подается только оригинал. Скачать форму можно здесь.
  3. Паспорт заявителя. Здесь прикладываются обязательно копии страниц с фотографией и основной информацией о человеке плюс страницы с действующей пропиской. Эти копии не входят в список обязательных, но многие отделения их запрашивают. Поэтому лучше сразу их подготовить с остальными бумагами.
  4. Справка о доходах заявителя. Ее выдает работодатель за прошедший календарный год. Если в прошлом году человек работал у нескольких работодателей, то справку нужно заказывать у каждого. Справка должна быть предоставлена в оригинале. Если налог был уплачен на основании других доходов, то должна быть приложена копия подаваемой ранее декларации о доходах, на основании которой производился расчет уплаченного ранее налога.
  5. Договор купли-продажи, либо долевого или кооперативного участия. На основании его право на собственность перешло к заявителю. В нем обязательно должна быть указана дата заключения договора, стоимость квартиры и порядок расчетов. Нужно подавать заверенную копию договора.
  6. Для оформления вычета обязательно иметь акт приемки данной квартиры при заключении договоров долевого строительства. Этот документ не всегда может быть предусмотрен договором купли-продажи, но для оформления вычета по долевому строительству он обязателен. Этот акт подтверждает сам факт передачи жилья в собственность заявителя.
  7. Платежные бумаги, подтверждающие факт оплаты недвижимости в полном размере от указанной стоимости жилья в договоре.
  8. Выписка из ЕГРН, так как в настоящее время свидетельства на недвижимость отменили, то теперь достаточно предоставить выписку. Важно знать, что она действует всего 10 дней с момента ее выдачи. Если квартира была приобретена по договору долевого участия, то ее можно не предоставлять, но она обязательна при переходе права собственности от других частных лиц.

Какие бывают виды налоговых вычетов узнайте по ссылке.

Это основной пакет документов, обязательный во всех случаях.

Но бывают различные обстоятельства, при которых приобретается жилье. И в зависимости от наличия их сотрудники ИФНС вправе потребовать другие документы:

  1. Если квартира приобретается с использованием кредитных средств, взятых непосредственно на покупку недвижимости, то потребуется предоставление кредитного договора. Нужно будет сделать заверенную копию.
  2. Справка об уплаченных процентах, которые по факту получил с заявителя банк. Этот документ выдается банком и подается в налоговые органы в оригинале. Эти документы потребуются, чтобы вернуть помимо 13 % от стоимости квартиры (в пределах 2 миллионов) еще 13 процентов от уплаченных процентов.
  3. Если квартира была куплена супругами в совместную собственность, то потребуется предоставить заявление об определении долей каждого на квартиру. Это нужно для того, чтобы каждый из супругов мог получить налоговый вычет. Заявление подается в оригинале.
  4. При оформлении совместной собственности также потребуется заверенная копия свидетельства о браке.
  5. Если квартира оформляется не только на обоих супругов в долевое владение, но еще участвуют и дети, то нужно указать соответствующее разделение долей в заявлении и приложить свидетельства или паспорта детей.

Помимо этих документов при заполнении декларации пригодится номер ИНН заявителя, а также банковские реквизиты, оформленные на его имя. Их нужно будет указать в заявлении, чтобы ИФНС перечислила туда положенные денежные средства.

Все бланки заявлений и деклараций можно получить в самом отделении ИФНС, либо на их сайте. Если самостоятельно не получается заполнить декларацию, то лучше обратиться к специалистам. Услуга по заполнению декларации стоит вполне приемлемо, зато экономит много времени и сил.

Как заверить документы

Также важно знать, как заполнять все копии документов, которые прилагаются к заявлению на получение налогового вычета при покупке квартиры. Их можно заверить у нотариуса, но за это придется заплатить определенную сумму денег.

Также возможно заверить все документы самостоятельно заявителем. Для этого нужно на каждой странице каждого документа написать фразу, что копия верна. После этого ставится собственная подпись, как в паспорте, ее расшифровка и дата заверения.

За предоставление ложных сведений о себе каждый гражданин несет административную ответственность.

Заверенные документы можно подать несколькими способами:

  • лично;
  • через представителя;
  • отправить по почте;
  • отправить заявлением через портал государственных услуг.

С момента принятия заявления и бумаг будет осуществлена проверка в течение 2 месяцев. После этого ИФНС направит письменное решение. Если будут выявлены определенные ошибки в декларации, расчете вычета, либо будет собран неполный комплект документов, сотрудники ИФНС обязаны об этом известить гражданина. А он, в свою очередь должен исправить недочеты и предоставить требуемые бумаги.

Рекомендуем вам прочитать про налоговый кодекс и налоговый вычет в данном материале.

Выводы

Право на получение вычета является заявительным, поэтому для его получения нужно подать соответствующее заявление в ИФНС. Право возникает в определенных случаях, одним из которых является покупка квартиры. К заявлению нужно приложить определенный пакет бумаг, который установлен законодательством, и зависит от конкретных условий покупки квартиры.

Для получения налога обязательно нужно иметь налоговые отчисления за прошедший календарный год, а также квартира должна быть оформлена в собственность заявителя, либо его супруга.

После подачи документов для получения налогового вычета денежные средства будут перечислены на банковский счет в течение 3-4 месяцев. Про налоговый вычет при покупке квартиры пенсионерам читайте тут.

Источник: https://ostr.online/sotsialnoe/lgoty-i-vyplaty/nalogovye-vychety/dokumenty-za-kvartiru.html

Список документов для налогового вычета за квартиру

Список документов для налогового вычета за квартиру

Приобретение жилья – затратная процедура. Лица, участвующие в процедуре, должны будут заплатить налог в пользу государства. Необходимость в осуществлении выплаты существенно повышает стоимость процедуры переоформления.

Чтобы облегчить бремя граждан, государство позволяет вернуть часть денежных средств, внесенных в казну.

Однако человек должен заранее разобраться, какой список документов будет необходим, чтобы получить налоговый вычет при покупке недвижимости.

Если перечень бумаг будет предоставлен не в полном объеме, просьба о возврате части денежных средств будет отклонена, поэтому необходимо заранее изучить список документов для налогового вычета за квартиру.

Возможность получения вычета присутствует у граждан довольно давно. Однако процедура оформления возврата и размер полагающегося капитала нередко вызывают ряд вопросов, ответы на которые стоит получить заранее. Наличие знаний упростит подготовку к обращению в налоговую службу и минимизирует вероятность отклонения заявки.

Отдельное внимание стоит уделить необходимому пакету документации. Набор бумаг может меняться в зависимости от нюансов сложившейся ситуации. О документах, необходимых для оформления вычета, особенностях получения возврата и примерном размере суммы, полагающейся заявителю в зависимости от обстоятельств, поговорим далее.

Что включает в себя понятие налоговый вычет

Чтобы разобраться, что такое налоговый вычет, и каков его размер в рублях, нужно обратиться к действующему законодательству. Решения вопросов, связанных с получением возврата, зафиксированы в статье 220 НК РФ.

Согласно положениям, закрепленным в нормативно-правовом акте, собственник жилья имеет право вернуть часть денег, которые были потрачены на приобретение недвижимости.

Вычет предоставляется за счет капитала, который ранее был внесен в казну государства в качестве имущественного налога.

Возврат осуществляется с НДФЛ. Величина налога длительное время не меняется. На сегодняшний день его размер составляет 13%. Плата взимается с доходов, которые получает гражданин.

Чтобы претендовать на получение вычета с покупки жилья, гражданин должен руководствоваться положениями действующего законодательства. В нем зафиксированы особенности оформления документации и точный набор бумаг, необходимый для получения возврата.

Какая сумма в рублях возвращается при покупке жилья?

Получить налоговый вычет смогут те лица, которые осуществили за купленное жилье наличный расчет или приобрели недвижимость в ипотеку.

Если квартира покупается в кредит, выполняется возврат процентов, которые человек вынужден был заплатить банку за пользование услугой. Размер суммы в рублях при этом также зависит от стоимости жилья. Чтобы государство предоставило вычет, займ должен быть оформлен в соответствии с правилами и иметь документальное подтверждение.

Закон четко устанавливает сумму, с которой можно вернуть часть денежных средств. Ее размер на сегодняшний день составляет 2 000 000 рублей. От потраченных на покупку денег государство готово вернуть 13%. Это значит, что человек может получить обратно не более 260 000 рублей.

Если покупка жилья осуществлялась в ипотеку, размер доступной суммы увеличится. Вернуть часть денежных средств можно с 3 000 000 рублей. Это значит, что фактический размер возврата повысится до 390 000 рублей. Человек может самостоятельно выполнить расчет точной суммы или обратиться к специалистам.

Лица, обладающие правом на получение налогового вычета

Согласно действующему законодательству, вернуть налог могут только те лица, которые вносили его в казну государства. Это значит, что правом на вычет обладают только официально трудоустроенные граждане, с дохода которых регулярно поступают отчисления.

Согласно правилам, получить часть денежных средств обратно можно в следующих ситуациях:

  • осуществлена покупка жилья,
  • выполнено строительство жилого дома,
  • произведен ремонт или отделка жилого помещения.

Все действия должны быть документально подтверждены. При отсутствии необходимых бумаг, государство откажется предоставлять вычет.

Изменения в действующем законодательстве

Действующие нормативно-правовые акты периодически претерпевают изменения. Коррективы коснулись и статьи 220 НК РФ. Согласно обновленным правилам, если жилье было куплено после 1 января 2014 года, расчет вычета будет осуществляться в соответствии с новыми нормами.

До вышеуказанной даты получить возврат можно было только 1 раз вне зависимости от стоимости недвижимости в рублях. Сегодня порядок предоставления вычета изменился.

После внесения корректив, максимальная сумма возврата осталась прежней. Ее размер составляет 2 000 000 рублей. Однако количество денежных средств зависит от итоговой стоимости жилья. Так, если цена недвижимости составляет 1 300 000 рублей, позднее человек сможет вернуть налог еще с 700 000 рублей. Для определения точного размера выплаты нужно высчитать 13% от возвращаемого капитала.

Процедура получения вычета

Согласно действующему законодательству, человек может обратиться в налоговую за вычетом за предыдущие и предшествующие года.

Срок давности возвращения налога ограничен. Если человек не обратится за полагающейся суммой вычета в рублях в течение 3 лет, право на вычет исчезает. Если покупку недвижимости осуществил пенсионер, период получения возврата продлевается до 4 лет.

Сегодня существует несколько способов, позволяющих вернуть сумму в рублях, уплаченную в качестве налога. Чтобы осуществить ее получение, гражданин может обратиться напрямую в ФНС.

Ниже мы приводим полный список документов для вычета:

  • заявление с просьбой о возвращении уплаченного налога,
  • паспорт заявителя и ИНН,
  • заранее заполненная в соответствии с правилами налоговая декларация, составленная по форме 3-НДФЛ,
  • справка 2-НДФЛ,
  • документы, подтверждающие право на купленную недвижимость,
  • реквизиты счета, на который сотрудники ФНС смогут перечислить возвращенную сумму налога.

Бумаги, подтверждающие право на недвижимое имущество, зависят от его разновидности. Узнать точный пакет документом можно, обратившись в местное отделение налоговой службы.

Подготовленный набор необходимых бумаг можно передать в государственный орган во время личного посещения или отправить по почте. Если гражданин выбрал последний вариант, классическое письмо должна сопровождать опись вложений.

Готовый набор документов передается в налоговую службу.

Длительность рассмотрения заявления в ФНС не превышает 3 месяца. Когда решение государственного органа будет известно, человеку будет направлено соответствующее уведомление. Если на заявку дан положительный ответ, деньги начисляются на счет в течение 1 месяца.

Получить вычет в полагающемся размере можно и через работодателя. Для выполнения действия человек должен обратиться в компанию, в которой осуществляет трудовую деятельность. Получив заявление от сотрудника, работодатель обязан самостоятельно обратиться в налоговую службу. Когда вердикт будет известен, сотрудники ФНС направят уведомление в бухгалтерию организации.

Чтобы работодатель смог обратиться в налоговую службу, сотрудник должен предварительно представить документы на купленное жилье. Если обращение выполнялось через работодателя, гражданин не сможет единовременно получить полагающуюся сумму вычета в рублях.

Возврат будет осуществляться ежемесячно. Получив положительный ответ из налоговой службы, работодатель перестанет списывать налог с заработной платы сотрудника.

Манипуляция будет производиться до того, пока полагающаяся сумма налога не будет возвращена в полном объеме.

Получение налогового вычета в браке

Перечень документов для получения налогового вычета при покупке квартиры зависит и от количества лиц, которые владеют недвижимостью. Если жилье приобретается в браке, оно будет являться совместной собственностью супругов. В 2020 году распределение полагающегося вычета между ними происходит по договоренности.

Обычно возвращаемая сумма налога в рублях делится между супругами 50:50, однако действующее законодательство позволяет выполнить получение средств и в другой пропорции. Если капитал делится в соотношении 100:0, супруг, который ничего не получил, не теряет право на вычет.

В момент распределения долей заключается соглашение. Оно составляется только 1 раз. В дальнейшем изменить значение пропорции не получится. Если недвижимость оформляется в долевую собственность, каждый супруг имеет право на вычет.

Его величина при этом будет равна той части жилья, которой гражданин владеет. При этом право на отказ от вычета в пользу другого супруга пропадает. Все остальные нюансы процедуры не отличаются от классического возврата части налога с покупки жилья.

Максимальный размер лимита налогового вычета в рублях при этом будет стандартным.

Источник: https://YurPortal.info/nalogi/spisok-dokumentov-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru/

Как получить налоговый вычет в Балашихе в 2020: за квартиру, обучение, медицину и др

Список документов для налогового вычета за квартиру

Какие виды налоговых вычетов существуют, каковы их размеры и условия получения в 2018 году, какие документы необходимы для оформления вычетов, бланки заявлений для скачивания, запись на прием онлайн, адреса ФНС в Балашихе, сроки рассмотрения документов и перечисления денежных средств.

Дорогие балашихинцы! Наши инструкции рассказывают о типовых способах решения данной задачи, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по телефону
8 (800) 700-59-15 (г.Балашиха)
Юридическая консультация – быстро и бесплатно!

 

Виды вычетов

Физические лица могут претендовать на следующие налоговые вычеты:

  • стандартные (при наличии детей, инвалидности, заслуг перед страной);
  • социальные (на обучение, лечение, благотворительность, взносы в негосударственные Пенсионные фонды);
  • имущественные (на покупку/продажу недвижимости, выплату процентов по ипотеке);
  • профессиональные (для ИП, частных нотариусов и адвокатов, работников по договорам ГПХ, лиц, получающих доходы от авторства и частных разработок);
  • инвестиционные (для ряда сделок с ЦБ и производными финансовыми инструментами);
  • вычеты при переносе убытков от ряда операций на будущие периоды.

Самые популярные из вычетов: имущественные и социальные – на обучение и лечение.

Имущественные вычеты

Размеры имущественных вычетов:

  • При продаже квартиры, жилого дома, садового дома, комнаты, дачи, приватизированного жилого помещения, земельного участка, находящихся в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 1 млн рублей.
  • При продаже иного недвижимого имущества, находящегося в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При продаже иного имущества (кроме ЦБ), находящегося в собственности менее 3-х лет – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При покупке или строительстве одного или нескольких объектов недвижимости – фактическая сумма расходов, не превышающая 2 млн рублей.
  • При оплате процентов по договору займа/кредита – фактическая сумма расходов, не превышающая 3 млн рублей.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Список документов

Для получения имущественного налогового вычета в случае продажи имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт продажи и получения денежных средств (договор купли-продажи, мены, платежные поручения и т.д.);
  • документы, подтверждающие факт расходов на реализацию недвижимости (при намерении использовать их в качестве вычета).

Для получения имущественного налогового вычета в случае покупки имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление о возврате НДФЛ (при желании получить средства через ФНС);
  • заявление на уведомление о праве на имущественный вычет (при желании получить средства через работодателя);
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка по форме 2-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт получения прав на недвижимость (договор купли-продажи, свидетельство о регистрации собственности, акт приема и т.д.);
  • документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту (договор займа/ипотеки, график платежей и процентов по ним);
  • документы, подтверждающие факт понесенных расходов (квитанции, банковские выписки, чеки, акты о закупке материалов и т.д. – при покупке жилья, справки из банка, чеки – по выплате процентов по кредитам);
  • свидетельство о браке (если имущество в общей собственности);
  • заявление о договоренности разделения вычета между супругами (если имущество в общей собственности).

Скачать бланк заявления на возврат НДФЛ

Скачать бланк заявления на уведомление о праве имущественного вычета

Для получения имущественного налогового вычета можно обратиться с соответствующим заявлением к работодателю. Предварительно в ФНС вместе с копиями указанных документов подается заявление на уведомление о праве на вычет. Полученное от инспекции уведомление является основанием для неудержания НДФЛ.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Социальные вычеты

Размеры социальных вычетов:

  • На свое обучение и обучение детей до 24 лет на очной форме – фактическая сумма расходов, не превышающая 50000 рублей в год.
  • На оплату медицинских услуг и медикаментов, взносов в НПФ, дополнительных взносов в накопительную часть пенсии – фактическая сумма расходов, не превышающая 120000 рублей в год.
  • На благотворительные платежи, взносы в некоммерческие и религиозные организации – фактическая сумма расходов, не превышающая 25% годового дохода налогоплательщика.

Расходы на дорогостоящие медицинские услуги по установленному перечню принимаются к вычету без ограничений.

Стандартные вычеты

Размеры ежемесячных стандартных вычетов:

  • Лицам, пострадавшим от радиации, работающим с ядерным оружием, инвалидам ВОВ, инвалидам I, II и III групп, получившим увечья при защите страны – 3000 рублей.
  • Героям СССР, отдельным участникам ВОВ, инвалидам с детства, инвалидам I и II групп, лицам, отдавшим костный мозг для спасения чьей-то жизни и т.д. – 500 рублей.
  • На первого и второго ребенка – 1400 рублей.
  • На третьего ребенка и последующих детей – 3000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для родителей, усыновителей) – 12000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для опекунов, попечителей, приемных родителей) – 6000 рублей.

Вычет на детей может применяться в двойном размере для единственного родителя или по заявлению второго родителя об отказе от вычета

Ограничение для получения налогового вычета на детей – 350000 рублей дохода нарастающим итогом с начала года.

Профессиональные вычеты

Размеры профессиональных вычетов:

  • Фактически понесенные расходы, направленные на получение доходов, в том числе социальные выплаты, госпошлины и пр.
  • Для индивидуальных предпринимателей, если они не имеют возможности предоставить подтверждающие расходы документы – 20% совокупного дохода.
  • Для лиц, получающих вознаграждение от создания произведений искусства, изобретений и пр. – фактически понесенные расходы, составляющие от 20 до 40% совокупного дохода.

Адреса

Подать документы на применение налоговых вычетов балашихинцы могут непосредственно в Федеральную налоговую службу (ФНС), в отдельных случаях – работодателю (одному из них).

Адреса ФНС

Адрес 1Адрес 2Важно! Уточните возможность оказания услуги при личном визите или по телефону.

Запись на прием онлайн

Записаться на прием в ближайшее отделение ФНС можно через официальный сайт ведомства.

Записаться на прием онлайн

Сроки

Подача документов на социальный, имущественный или профессиональный налоговый вычет непосредственно через ФНС осуществляется по окончанию налогового периода (года). В этом случае средства перечисляются на указанный в заявлении банковский счет в течение 4 месяцев.

Подача документов на любой вычет через работодателя возможна до окончания налогового периода. В этом случае работодатель со следующего месяца после месяца обращения не удерживает НДФЛ или корректирует налогооблагаемую дату с учетом сумм вычетов (для стандартных вычетов).

Если налогоплательщик подает в ФНС документы для получения налогового вычета через работодателя, подготовка уведомления о праве на него осуществляется инспекцией в течение 30 календарных дней.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас и получите юридическую консультацию:
8 (800) 700-59-15 (Балашиха)
Это быстро и бесплатно!

 

(Средняя оценка: 4 | 11)

Источник: https://balashiha.gorod.guru/vychet

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.